Budování osobního majetku
Pomáháme proměnit rostoucí příjmy a kapitál v dlouhodobě fungující osobní majetek.
Wealth management
Od roztříštěných investic
k promyšlené strategii majetku
Wealth management pro podnikatele, manažery a další úspěšné profesionály, kteří chtějí dát svému majetku řád, dlouhodobý směr a mít jistotu, že jednotlivá finanční rozhodnutí fungují jako jeden celek.
Domluvit úvodní setkání
Wealth management
Od roztříštěných investic k promyšlené strategii majetku
Wealth management pro podnikatele, manažery a další úspěšné profesionály, kteří chtějí dát svému majetku řád, dlouhodobý směr a mít jistotu, že jednotlivá finanční rozhodnutí fungují jako jeden celek.
Domluvit úvodní setkáníWealth management
Začíná u vašeho životaNe u produktů
Každé finanční rozhodnutí dává smysl jen v kontextu toho, jak chcete žít, co je pro vás důležité a čeho chcete dosáhnout. Proto v Saturia nezačínáme u produktů, ale u vás. Pomáháme vám pojmenovat, k čemu má váš majetek sloužit, a postupně vytváříme strukturu, která podporuje váš život dnes i do budoucna.
Vy určujete, co pro vás znamená bohatý a naplněný život. My pomáháme vytvářet finanční podmínky, abyste ho mohli žít.
Oblasti spolupráce
S čím vám pomůžeme
Majetek se v průběhu života mění. Stejně jako otázky, které s ním potřebujete řešit.
Renta a finanční svoboda
Připravujeme majetek na dobu, kdy má postupně převzít část role vašeho pracovního nebo podnikatelského příjmu.
Majetek podnikatele a exit
Pomáháme oddělit osobní majetek od firmy a připravit kapitál před exitem i po něm.
Mezigenerační předání majetku
Pomáháme předat majetek spolu s pravidly, souvislostmi a odpovědností další generaci.
Krizová připravenost rodiny a majetku
Připravujeme rodinu, firmu a majetek na situace, kdy dočasně nebo trvale nemůžete rozhodovat vy.
Proces spolupráce
Jak dáváme majetku řád
Pochopíme celek
Finanční plán
Nejdříve potřebujeme znát vaši současnou situaci, majetek a cíle. Na tomto základě vytváříme finanční plán, který ukáže priority, potřebné kroky i rizika, na která je dobré se připravit.
Navrhneme a realizujeme strategii
Investice, rezervy, rizika a struktura
Finanční plán převádíme do konkrétní strategie a jednotlivých kroků. Navrhujeme řešení pro investice, rezervy, ochranu majetku i další oblasti tak, aby všechna rozhodnutí dávala smysl jako jeden celek.
Dlouhodobě strategii řídíme
Aktualizace, rebalancování a nová rozhodnutí
Pravidelně se k plánu vracíme, vyhodnocujeme vývoj a reagujeme na změny ve vašem životě, podnikání i na trzích. Někdy je potřeba něco změnit. A někdy je nejlepším rozhodnutím nedělat nic.
Kdo jsme
Na vaší straně při důležitých finančních rozhodnutích
Saturia je tým finančních profesionálů pro lidi, kteří chtějí svůj majetek budovat a řídit dlouhodobě a s jasným plánem. Nejčastěji pracujeme s klienty, kteří už vytvořili významnější kapitál a chtějí mu dát strukturu, nebo mají vysoké příjmy a chtějí své přebytky systematicky proměňovat v osobní majetek.
Pracujeme na principu honorovaného poradenství. Platíte nás vy, a proto stojíme na vaší straně – ne na straně bank, pojišťoven nebo investičních společností. Nehledáme produkt, který potřebujeme prodat. Hledáme řešení, které dává smysl vám a vašemu majetku jako celku.
Jsme dlouhodobým partnerem, který drží celek, přináší odbornost a pomáhá vám dělat dobrá finanční rozhodnutí.
Principy
Náš kodex
Transparentnost
Jsme přesvědčeni, že byste měli rozumět zvolenému řešení. Naše doporučení opíráme o pečlivě zpracovaný plán, který zachycuje možné varianty a jejich výhody i nevýhody. Stejně tak i informace, za co přesně platíte. Říkáme pravdu i v případě, že něco nevíme. Informace dodatečně ověříme a poskytneme.
Uchování & nástupnictví
Naším cílem je rozšířit a ochránit majetek, který jste pracně vybudovali. To vám umožní v období renty efektivně čerpat získané prostředky. Neméně důležitým bodem je vyřešení nástupnického plánu pro další generace.
Honorované poradenství
Jsme přímo motivováni růstem vašeho majetku. Odměna za poradenství je závislá na úspěchu vašeho investičního portfolia. Systém spolupráce ověřený například v anglosaských zemích vám dává jistotu, že od nás dostanete zcela objektivní informace. Nemáme žádnou motivaci vám prodávat produkty, které nepotřebujete.
Odbornost
V rámci našeho poradenství jdeme jak do šířky, tak do hloubky. Abychom mohli našeho klienta opravdu vést správným směrem, potřebujeme znát nejen jeho situaci, ale i jeho motivace a obavy. Díky dlouholetým a neustále se rozšiřujícím odborným znalostem jsme schopni zajistit optimální/bezpečný výnos a smysluplnost pro naše klienty. Jde nám o dlouhodobou spolupráci, nikdy na naše klienty netlačíme z pohledu času ani produktů a služeb.
Srozumitelnost
Finance jsou tématem, kde se často používá mnoho termínů a principy fungování služeb nejsou vždy jednoduché na pochopení. Mluvíme lidsky a umíme srozumitelně vysvětlit veškeré pojmy a detaily. Pravidelně komentujeme a vysvětlujeme pojmy z finančního světa. Našim klientům přinášíme informace o možnostech zlepšení jejich financí bez zbytečného slangu a odborných výrazů.
Komunikace
Zakládáme si na tom, že s klientem vždy komunikujeme. Většina našich klientů má negativní zkušenost s finančními poradci, kteří se často po prvním uzavření smlouvy přestanou ozývat. V tomto jdeme proti proudu – pravidelná komunikace je pro nás samozřejmostí. S našimi klienty jsme v průběžném kontaktu, jehož frekvenci jsme si společně stanovili. Aktivně se zajímáme, jak se mění situace či cíle klienta.
Reference
Co říkají naši klienti
Na paní Severýnové nejvíce oceňuji, že mluví „lidskou řečí“. Nepohybuji se ve finančním segmentu, a tak pro mě bylo důležité mít poradce, který mi vše dokáže srozumitelně vysvětlit a nasměrovat mě k důležitým otázkám.
Bára SkálováTOP manažerkaDošli jsme jako rodina do stavu, kdy nám stálo za to přebytek volných peněz zainvestovat. Takový krok vyžaduje velkou důvěru v člověka, který vám má radit. Bohunku Severýnovou znám dlouho.
S panem Kosem jsme řešili podrobně kompletní stav financí naší rodiny. Návrhy nám dobře vysvětlil a vše jsme si mohli důkladně promyslet.
Ing. Radana Havlíčkováprojektová manažerkaBlog
Souvislosti, které stojí za přečtení
| Doporučujeme k přečtení
Máte investiční strategii nebo jen sbírku produktů?
Vaše investice mohou vydělávat, a přesto nemusí tvořit funkční celek. S rostoucím majetkem totiž přibývají fondy, nemovitosti, účty, měny i jednotlivá rozhodnutí. A v určité chvíli může váš majetek vyrůst rychleji než systém, který ho drží pohromadě. To neznamená, že jste investovali špatně. Naopak. Jednotlivá rozhodnutí mohla být velmi dobrá. Jen jste se dostali do
Číst článek
| Finanční vzdělávání | Osobní finance
Bez investiční strategie může vést k bankrotu i úspěšná investice
Máte portfolio a vykazujete výnos. Možná se vám dokonce zdá, že „něco děláte“. Otázka pro skutečného rentiéra je ale jiná: Má váš majetek architekturu, nebo jen seznam položek? Téma, které dnes sledujeme, není primárně výkonnost. Je to struktura. Ve chvíli, kdy se váš majetek dostává k hranici 10 mil. Kč, už nejde o honbu za
Číst článek
| Doporučujeme k přečtení | Finanční vzdělávání | Osobní finance
Daně: Platíme v Česku moc? Nebo jen nevíme, s čím srovnávat?
Debata o daních patří k nejemocionálnějším společenským tématům. Téměř každý má pocit, že „někde jinde“ je to lepší – spravedlivější, levnější, efektivnější. Jen málokdy ale tato přesvědčení stojí na systematickém srovnání. U daní přitom platí více než kde jinde, že jedno číslo vytržené z kontextu neříká téměř nic. Výše daně z příjmu sama o sobě
Číst článekKontaktujte nás
Začneme úvodním setkáním
Zanechte nám na sebe kontakt a zavoláme vám zpět. Nezávazně probereme vaši situaci, cíle a to, jak by mohla vypadat spolupráce. Úvodní setkání je zdarma a bez závazků.